Играющие в дартс обезьяны и Уоррен Баффет. Как я распорядился 44 000$ в ETF

 Публичный пост
11 ноября 2021  379
ОХУЕННО ⨯2

Сейчас я вам расскажу, как вино, океан и солнце подтолкнуло меня к 44 000 $ инвестициям в фондовый рынок. А так же, при чем тут Уоррен Баффет и обезьяны, играющие в дартс.

Зачем мне инвестировать?

Доедая огромную креветку и запивая ее белым сухим вином, я поднял голову и посмотрел влево - там виднелся Атлантический океан.На дворе был май месяц, но вода была все еще прохладной. Это я понял по серферам в гидрокостюмах и по редким купающимся там людям. Шум прибоя чуть было не заглушил главную мысль того часа - а было бы неплохо здесь остаться.

Это описание событий 2019 года, когда я впервые побывал в Португалии. Мне, как южному человеку, любителю вина, солнца и морепродуктов, пришелся по душе легкий нрав местных и нота разгильдяйства, которая так близка и нашим людям.

Но спустя неделю путешествия я понял, что здесь мне в 30 лет делать особо нечего. Так как под солнцем легко стать улиткой, а у меня даже нет первого ляма долларов! Но мысль вернуться туда я не откинул. Просто решил растянуть ее во времени и перебраться туда в 50+ лет. Я уже начал представлять как еду на кабриолете. Слева океан, справа раскидываются горы и равнины. Я приезжаю в дом и ужинаю морепродуктами, запивая это все вином. Красота, согласитесь?

Мой план был безупречен, но в то же время хрупок, как мечты ребенка. Для этого нужны деньги в будущем (из расчета минимум несколько тысяч долларов в месяц). И желательно чтобы для получения этих денег мне нужно было бы просто дойти до ближайшего банкомата.

Покопавшись у себя в голове, я понял, что единственный способ иметь столько денег - начать инвестировать. Но куда? И как? Крипта? МММ-2020? Недвижка? Форекс? Бинарные опционы? Фондовый рынок? Сайты? Один вариант был шикарнее другого, но, я остановился на недвижке и фондовом рынке.

За окном была дождливая осень 2019 года. Это время, когда я купил себе квартиру. Новострой, без ремонта, 100 квадратов. Тогда я считал идеальным вариантом накупить штук 5 однушек, сдавать их за условные 300-400 долл в месяц и не дуть себе в ус (да у меня плохо растут волосы на лице, поэтому будет только один ус).

После нескольких месяцев общения с пролетариями строительного и ремонтного дела, я понял, что недвижка отпадает. Заниматься тем, что мне не нравится не хотелось. Как раз тогда мне попалась эта статья. К моральному нежеланию добавилось еще и финансовая невыгодность. Хотя недвижка крайне популярный инструмент инвестиций. А все из-за того, что это почти единственный инструмент для инвестиций (фондовый рынок Украины скорее мертв, чем жив). Добавьте сюда финансовую неграмотность населения и получите строительный бум “человейников” (привет, одесской Аркадии). О валютных рисках я вообще молчу.

Было решено покорять рынок акций. Как раз тогда мне попалась книга “Деньги без дураков. Почему инвестировать сложнее, чем кажется, и как это делать правильно” Александра Силаева. Там как раз очень хорошо расписано и о деньгах, и об инвестициях, и о трейдинге.

Но куда инвестировать и что покупать? В этом мне сильно помогли обезьяны, играющие в дартс и Уоррен Баффет

Я, Баффет и обезьяны

Если вы захотите инвестировать куда либо, то на вас посыпятся тонны рекламных предложений. “Супер-стратегии”, “Золотые портфели”, топовые управляющие и т.д. Но на мой подход к инвестициям повлияли 2 истории.

Первая:

В 2008 году Уоррен Баффет затеял спор с топовыми управляющими. Он готов был дать 1 млн долл тому, кто соберет портфель, который на промежутке в 10 лет обгонит индекс S&P 500. Спустя 10 лет он выиграл спор и оставил миллион при себе.

Вторая:

В 70-е годы профессор экономики Принстонского университета Бертон Малкиел увековечил знаменитую фразу: обезьяна с завязанными глазами, бросающая дротики в финансовые страницы газеты, может собрать портфель, который покажет столь же хорошие результаты, что и портфель с бумагами, тщательно отобранными экспертами.

После этого эксперимент повторяли много раз: с дротиками, обезьянами и т.д. Результат получался один и тот же: “обезьяний” портфель выступал не хуже (а в некоторые годы даже лучше), чем портфель, собранный экспертами.

Переварив эти 2 истории я понял, что я не хуже обезьяны (скорее всего) и хуже Баффета. Поэтому делать детальный анализ каждой ценной бумаги я не видел никакого смысла.

Определившись с моральными ориентирами, я подался открывать счет у брокера.

Первые шаги

Мой выбор пал на Interactive Brokers. Контора давняя, условия хорошие. Да и они одни из немногих, кто предоставляет услуги жителям СНГ. Форма регистрации там немного сложнее, чем в Pornhub или Xvideos, но все же спустя полчаса кряхтения и матов, у меня все вышло. Еще пару дней ушло на аппрув моего аккаунта. Мне даже писали уточняли характер моего бизнеса.

Как вы понимаете, деньги, которые вы заводите на свой счет должны быть “белыми”. Я на тот момент уже был ИП, поэтому у меня не было проблем с этим. Заводил через SWIFT в Приватбанке, выводят они точно так же. При заводе больших сумм (от 10 000 долл) у меня требовали источник происхождения средств (требовал банк). В моем случае сгодилась декларация с налоговой.

Деньги, как правило, приходят в тот же день.
Я завел тестовую 1000 долл и начал разбираться, во что инвестировать. Отдельно акции я сразу отмел, и сконцентрировался на ETF. Все из-за возможности инвестировать во много инструментов сразу. Ведь если вы захотели купить акции Амазона, Гугла, Эпла и Майкрософта. Это вам будет стоить около 10 000 долл. Не каждый сразу готов инвестировать столько. Я на тот момент тоже не был готов. Да и сейчас инвестиции сразу в несколько компаний (читай покупка ETF) для меня выглядят привлекательнее покупки отдельных акций.

Стратегия важнее тактики

Я всегда лучше мыслил стратегически. То есть, для меня не проблема смотреть вперед на 5,10 или 20 лет. Всплывающие время от времени мечты о домике на берегу океана, кабриолете и вине, помогли мне сформировать такую стратегию инвестиций:

  • Главное - не потерять деньги. Сохранения капитала важнее его прибыльности. Поэтому я не влезал в бурный рост акций Теслы и им подобных. Я вообще не читаю новости фондового рынка и т.п. В своем подходе, выражаясь футбольным термином я “играю от обороны”.
  • Заходить в терминал 1-2 раза в мес. Чаще всего раз. Когда покупаю новые ETF и все. За более чем год инвестиций у меня были и отрицательные месяцы. Но я при этом не лез продавать падающие фонды и покупать растущие.
  • Срок инвестиций - от 20 лет и выше. Как вы понимаете, месячные (или даже годовые) колебания “в минус” на горизонте десятилетий ничего. Я имею опыт покупки битка по 3к, а продажи по 55к. Поэтому я прекрасно знаю, о чем говорю.
  • Не инвестируйте больше, чем готовы потерять. Я не голодаю, не продаю последнюю рубаху, чтобы купить еще немножечко ETF. Инвестирую ровно столько, сколько не бьет по моему карману. Поэтому я так спокойно воспринимаю колебания и просадки моего портфеля.
  • Желаемый размер портфеля - от 1 000 000 долл.
  • Ожидаемая годовая доходность - 5%. Имея 1 000 000 долл в акциях с доходностью 5% в год мы получаем около 50 000 в год. Или около 4 000 долл в месяц. Этого достаточно на аренду домика и пару бутылок вина. Ну, и на чуток морепродуктов.
  • Надо покупать весь мир. В своем фундаменте мой портфель ориентируется на ETF, копирующие мировые фондовые индексы самых развитых стран мира. Поэтому в перспективе я планирую купить весь мир. При таком подходе кризис в какой-то отдельно взятой стране или регионе (например Еврозоне) не так сильно ударит по моему портфелю.

Результаты

За более чем год инвестиций я купил себе такие фонды:

Каждый месяц я заносил немного денежки и каждый раз покупал по 1-2 ETF. И снова заходил через месяц, чтоб проделать те же действия. В результате у меня накопилось 44 000 $ инвестиций. И пришло время подсчитать, что же мне там наторговали дяденьки в костюмах из инвест фондов.

С 1 Августа до 8 Ноября 2021 года набежало чуть более 28% прибыли. Это в долларах США если что. В деньгах это чуть более 3000$

10 комментариев 👇
Alexey Sorokin , Развиваю трафик агентство 11 ноября 2021

Отличный пост! Браво!

  Развернуть 1 комментарий
Vova taos , Слава Нації! Смерть ворогам! 11 ноября 2021

Прикольный движ) но это надо реально отстраненным быть, чтоб раз в месяц смотреть на цыфры☺ долгосрок стратегия конечно рулит...

  Развернуть 1 комментарий

@maxisunivers, ну а шо делать? 😂

  Развернуть 1 комментарий

@dimoni4e, не знал шо так геморно заводить деньги туда с Украины... надо реально Ип шником быть, чтоб все четко прошло.. Я пока только присматриваюсь к инвестициям в акции😒

  Развернуть 1 комментарий

@maxisunivers, или иметь официальный доход как вариант 🤷🏻‍♂️

  Развернуть 1 комментарий

а можно список фондов не картинкой, а текстом? хочется узнать про них подробнее

  Развернуть 1 комментарий

почему именно эти фонды? по какой-то стратегии выбираешь?

  Развернуть 1 комментарий

@G0rg, Да. максимальная диверсификация как правило

  Развернуть 1 комментарий
Евгений Красняк , Seo-специалист, веб-мастер 19 ноября 2021

какой размер ежемесячных инвестиций выходит? порядка 3500$ ежемесячно ?

  Развернуть 1 комментарий

@seobro, По разному. последние были от 10к у.е.

  Развернуть 1 комментарий

😎

Автор поста открыл его для большого интернета, но комментирование и движухи доступны только участникам Клуба

Что вообще здесь происходит?


Войти  или  Вступить в Клуб